Articolo 10 bis della Legge 15 dicembre 1990, n. 386

Articolo 9 terArticolo 10 ter

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15 gennaio 2000

Art. 10-bis. (( (Archivio degli assegni bancari e postali e delle carte di pagamento irregolari). )) (( 1. Al fine del regolare funzionamento dei sistemi di pagamento, e' istituito presso la Banca d'Italia un archivio informatizzato degli assegni bancari e postali e delle carte di pagamento, nel quale sono inseriti i seguenti dati:
a) generalita' dei traenti degli assegni bancari o postali emessi senza autorizzazione o senza provvista;
b) assegni bancari e postali emessi senza autorizzazione o senza provvista, nonche' assegni non restituiti alle banche e agli uffici postali dopo la revoca dell'autorizzazione;
c) sanzioni amministrative pecuniarie e accessorie applicate per l'emissione di assegni bancari e postali senza autorizzazione o senza provvista, nonche' sanzioni penali e connessi divieti applicati per l'inosservanza degli obblighi imposti a titolo di sanzione amministrativa accessoria;
d) generalita' del soggetto al quale e' stata revocata l'autorizzazione all'utilizzo di carte di pagamento;
e) carte di pagamento per le quali sia stata revocata l'autorizzazione all'utilizzo;
f) assegni bancari e postali e carte di pagamento di cui sia stato denunciato il furto o lo smarrimento.
2. La Banca d'Italia, quale titolare del trattamento dei dati, puo' avvalersi di un ente esterno per la gestione dell'archivio, secondo quanto previsto dall' articolo 8 della legge 31 dicembre 1996, n. 675 .
3. Il soggetto interessato ha diritto ad accedere alle informazioni che lo riguardano contenute nell'archivio e di esercitare gli altri diritti previsti dall' articolo 13 della legge 31 dicembre 1996, n. 675 .
4. I prefetti, le banche, gli intermediari finanziari vigilati e gli uffici postali possono accedere alle informazioni contenute nell'archivio per le finalita' previste dalla presente legge e per quelle connesse alla verifica della corretta utilizzazione degli assegni e delle carte di pagamento. L'autorita' giudiziaria ha accesso diretto alle informazioni contenute nell'archivio, per lo svolgimento delle proprie funzioni. ))

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1. Segnalazione CAI - azione cautelare d'urgenza - legittimazione della Banca di Italia
Avv. Antonella Pedone · https://www.antonellapedone.com/articoli · 2 dicembre 2018
[…] Orbene, la Banca d'Italia è responsabile della tenuta del registro C.A.I. ai sensi dell'articolo 10 bis Legge n. 386/1990; la stessa può senz'altro esercitare una delega a favore di un soggetto terzo (che appunto può essere un altro Istituto bancario), ma l'esercizio di tale delega non comporta uno svuotamento di potere e di responsabilità in capo soggetto preponente. […]
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2. Parere sulla proposta di modifica al regolamento del Governatore della Banca d'Italia del 29 gennaio 2002, come modificato il 31 luglio 2018, recante il…
Garante Privacy · 10 giugno 2020
[…] 1. La Banca d'Italia ha trasmesso a questa Autorità, per il parere di competenza, una proposta di modifica al regolamento del Governatore della Banca d'Italia del 29 gennaio 2002, come modificato il 31 luglio 2018, recante il funzionamento dell'archivio informatizzato degli assegni bancari e postali e delle carte di pagamento (Centrale di allarme interbancaria - CAI), previsto all'articolo 10-bis della legge 15 dicembre 1990, n. 386 (“Nuova disciplina sanzionatoria degli assegni bancari”), introdotto dall'articolo 36, comma 1, del decreto legislativo 10 dicembre 1999, n. 507.
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3. ASSEGNO PROTESTATO IMPAGATO: l’inserimento nelle banche dati CAI e RIP quali conseguenze del pagamento tardivo
Avv. Marco Eduardo Acampora · https://www.expartecreditoris.it/ · 9 aprile 2018
[…] CAI) prevista dall'art.10 bis della legge 1990 n. 386, concludendo che, essendo l'assegno bancario un titolo di credito pagabile a vista, cioè immediatamente presentabile per il pagamento, e, quale mezzo di pagamento agevole e sostitutivo della moneta, impone ex se che al momento della presentazione debba necessariamente sussistere la provvista. […]
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4. Legge assegni
https://www.studiocataldi.it/
[…] Prima del rilascio di moduli di assegno bancario o postale il dipendente responsabile accerta, sulla base dei dati risultanti dall'archivio previsto dall'articolo 10-bis della legge 15 dicembre 1990, n. 386, che il richiedente non risulti in alcun modo interdetto dall'emissione di assegni bancari o postali, ovvero soggetto a revoca delle autorizzazioni ad emettere assegni a norma dell'articolo 9 della medesima legge. […]
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5. Norme contro la pedofilia e la pedopornografia anche a mezzo internetAccesso limitato
Redazione Altalex · https://www.altalex.com/ · 17 febbraio 2006

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Giurisprudenza • 214

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1. Trib. Castrovillari, sentenza 24/11/2022, n. 304
Provvedimento: […] GIOVANNI - RESISTENTE OGGETTO: opposizione a iscrizione nell' archivio della Controparte_5 (art. 10 bis legge 386/1990) – rito speciale lavoro (Capo II d. lvo […] 150/2011) Ragioni di fatto e di diritto
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- segnalazione CAI·
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2. Trib. Cosenza, sentenza 07/04/2025, n. 629
Provvedimento: […] Inoltre, in tema di sanzioni amministrative applicate all'ipotesi di emissione di assegni senza provvista, l'art. 9 bis della Legge 386/1990 dispone che la banca trattaria invii obbligatoriamente al traente un preavviso di revoca, nel caso di mancato pagamento, in tutto o in parte, di un assegno per difetto di provvista. Con il suddetto preavviso, la banca trattaria deve comunicare al traente che, scaduto il termine di sessanta giorni dalla data di scadenza della presentazione del titolo senza che abbia fornito la prova dell'avvenuto pagamento del titolo – oltre gli accessori di legge -, il suo nominativo sarà iscritto nell'archivio di cui all'articolo 10-bis della Legge n. 386/1990 e che dalla stessa data gli sarà revocata ogni autorizzazione, per l'intero sistema, ad emettere assegni.
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- preavviso di revoca·
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- art. 9 bis L.386/1990·
- art. 2 L.n.386/1990·
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3. Trib. Isernia, sentenza 30/01/2024, n. 43
Provvedimento: […] allegato prova della tempestività non solo della notifica dell'ordinanza ingiunzione ma, altresì, del verbale di contestazione. Infatti , quale banca trattaria, inoltrava con raccomandata Controparte_2 AR ricevuta in data 27.10.2014 il preavviso di revoca, ai sensi dell'art. 9 bis e art. 10 bis legge n. 386/1990 a seguito della emissione di un assegno da parte del in difetto di provvista. CP_1 L'informativa da parte della banca trattaria, , nel caso di Controparte_2 specie, veniva inviata alla Prefettura di Isernia e ricevuta in data
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- spese processuali·
- art. 14 legge 689/1981·
- prescrizione sanzione·
- emissione assegno senza provvista
4. Trib. Potenza, sentenza 28/03/2025, n. 610
Provvedimento: […] Invero, con riferimento alle comunicazioni di preavviso di iscrizione nell'archivio previsto dall'art. 10 bis della legge 386/1990 (Centrale Allarme Interbancaria) e di revoca dell'autorizzazione ad emettere assegni, specificamente disciplinate dall'art. 9 bis della legge 386/1990, è sufficiente, ad assicurare la conoscibilità dell'atto comunicato, il mero invio della raccomandata con avviso di ricevimento, avendo, tra l'altro, specificato la norma che la comunicazione si ha per effettuata anche ove
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- preavviso di revoca·
- compiuta giacenza·
- opposizione ordinanza ingiunzione·
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- giurisprudenza Corte di Cassazione·
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- art. 1 legge 386/1990·
- onere della prova·
- illecito amministrativo
5. Cass. pen., sez. II, sentenza 23/01/2023, n. 2670
Provvedimento: […] La Corte di merito ha travisato le dichiarazioni della persona offesa non tenendo in considerazione quanto riferito dal VITA Giuseppe in ordine ai fatti oggetto di scrutinio (il VERDI non ha fornito alcuna rassicurazione sulla copertura dell'assegno, non ha dovuto convincerlo ad accettare il titolo di credito e non ha riferito di essere titolare della società) ed ha travisato la visura camerale della società Brick Handling Engineering s.r.l. nella parte in cui dimostra che l'imputato non ne era il legale rappresentante e che, di conseguenza, lo stesso non era a conoscenza della sopravvenuta interdizione ad emettere assegni ex art. 10 bis, lett. c), legge 386/1990. […]
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- provvedimento d'urgenza·
- diritto di critica·
- diritto di cronaca·
- diritto di informazione·
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