Articolo 28 del Decreto legislativo 21 novembre 2007, n. 231

Articolo 27Articolo 29

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Art. 28. (( (Responsabilita' dei soggetti obbligati). )) ((1. I soggetti obbligati, responsabili dell'adeguata verifica della clientela, valutano se gli elementi raccolti e le verifiche effettuate dai terzi siano idonei e sufficienti ai fini dell'assolvimento degli obblighi previsti dal presente decreto e verificano, nei limiti della diligenza professionale, la veridicita' dei documenti ricevuti. In caso di dubbi sull'identita' del cliente, dell'esecutore e del titolare effettivo, i soggetti obbligati provvedono, in proprio a compierne l'identificazione e ad adempiere, in via diretta, agli obblighi di adeguata verifica.)) ((23)) -------------- AGGIORNAMENTO (23)
Il D.Lgs. 25 maggio 2017, n. 90 ha disposto (con l'art. 9, comma 1) che "Le disposizioni emanate dalle autorita' di vigilanza di settore, ai sensi di norme abrogate o sostituite per effetto del presente decreto, continuano a trovare applicazione fino al 31 marzo 2018".

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4. L’esternalizzazione degli obblighi di adeguata verifica della clientela da parte di intermediari bancari e finanziari
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5. Gli obblighi dell’intermediario nella distribuzione di prodotti finanziari, alla luce degli orientamenti Esma e della comunicazione Consob del 22.12.2014
Diritto Bancario · https://www.dirittobancario.it/ · 31 marzo 2016

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Giurisprudenza • 27

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1. Trib. Roma, sentenza 01/03/2022, n. 3325
Provvedimento: […] I verbalizzanti ritenevano che in presenza di una prestazione professionale riferibile, per l'oggetto della prestazione o per il cliente, ad aree geografiche a rischio - l'isola di Man ove avevano sede le società risulta inserita nella black list “Controlled foreign companies” - avrebbe dovuto prestare un maggior grado di attenzione procedendo ad un'adeguata verifica rafforzata (ai sensi dell'art. 28 del d.lgs. n. 231/2007), anche con riferimento alla tracciabilità delle pagina 10 di 24 movimentazioni finanziarie. Nello specifico, dalla disamina degli estratti conto relativi al c/c intestato alla risultava che i pagamenti effettuati nel CP_10
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- art. 56 d.lgs. 231/2007·
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- art. 69 d.lgs. 90/2017·
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2. Corte d'Appello Roma, sentenza 15/04/2025, n. 2407
Provvedimento: […] a quanto disposto dall'art. 28, comma 3 D.lgs 231/2007 e, conseguentemente, di aver diligentemente ed in buona fede provveduto alla liquidazione della polizza nei confronti della cliente, così liberandosi dalla relativa obbligazione di pagamento, ai sensi degli artt. […] In realtà, secondo la stessa normativa di riferimento citata dai medesimi appellanti e, in particolare, secondo quanto detta l'art. 28 del d.lgs n. 231/2007, “
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- D.lgs 231/2007·
- obblighi di identificazione·
- responsabilità extracontrattuale·
- accertamento negativo·
- prova atipica·
- riscatto polizza vita
3. Trib. Roma, sentenza 03/05/2022, n. 6769
Provvedimento: […] Europea e/o a fiscalità privilegiata, circostanze note ai ricorrenti, il soggetto responsabile deve procedere ad una maggiore ed adeguata verifica rafforzata (ai sensi dell'art. 28 del d.lgs. n. 231/2007) anche con riferimento alla tracciabilità delle movimentazioni finanziarie.
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- sanzione amministrativa·
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4. Trib. Milano, sentenza 16/02/2024, n. 1756
Provvedimento: […] Biagini, deve escludersi l'ipotizzata violazione dell'art. 28 d.lgs. 231\2007.
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- violazione art. 117 TUB·
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5. Trib. Roma, sentenza 12/02/2024, n. 2575
Provvedimento: […] precisava che, inesistente il rischio di riciclaggio in capo alla stessa, erano semplificati gli obblighi di adeguata verifica e che nei successivi riscatti, nello specifico quello parziale del 5.01.2018 e quello totale del 5.04.2018, in considerazione del recente aggiornamento, l'identificazione veniva assolta senza la necessità della presenza fisica del cliente, mediante la compilazione dei documenti, a distanza, in conformità all'art. 28, comma 3,
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