Articolo 131 ter del Decreto legislativo 1 settembre 1993, n. 385

Articolo 127 terArticolo 143

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10 marzo 2010

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22 maggio 2012

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21 marzo 2025

Articolo 131-ter (Abusiva attivita' di prestazione di servizi di pagamento) 1. Chiunque presta servizi di pagamento ((in violazione della riserva prevista dall'articolo 114-sexies)) senza essere autorizzato ai sensi dell'articolo 114-novies e' punito con la reclusione da sei mesi a quattro anni e con la multa da 2.066 euro a 10.329 euro.

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1. Premessa Come recentemente osservato dalla Banca d'Italia [1], “nel complesso il quadro normativo dei servizi di pagamento appare al momento adeguato a favorire lo sviluppo di start up innovative. Grazie alle tecnologie stanno emergendo nuovi modelli di servizio; sono sperimentazioni che la Banca d'Italia segue con attenzione”: in tale nuovo contesto competitivo, la novità più rilevante introdotta dalla Direttiva (UE) 2015/2366 (c.d. PSD2) è stata quindi quella di aver attratto nel proprio ambito di applicazione prodotti e servizi innovativi – nati dopo l'entrata in vigore della Direttiva 2007/64/CE – al fine di garantire maggiore chiarezza giuridica agli operatori del mercato dei …
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Giurisprudenza • 47

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1. Cass. pen., sez. II, sentenza 23/07/2018, n. 34781
Provvedimento: […] 1. Con ordinanza in data 27/02/2018, il Tribunale di Venezia, in accoglimento della richiesta di riesame proposta da IG UY Iduozee, disponeva l'annullamento del provvedimento di sequestro preventivo della somma di euro 170.030 emesso dal giudice per le indagini preliminari presso il Tribunale di Venezia in data 12/01/2018 per difetto del presupposto del fumus delicti commissi in relazione al contestato reato di riciclaggio (l'IG risulta attualmente iscritto anche per il reato di cui all'art. 131 ter d.lgs. n. 385/1993, a seguito di aggiornamento di iscrizione nel registro delle notizie di reato in data 12/04/2018).
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2. TAR Roma, sez. 5B, sentenza 04/11/2025, n. 19438
Provvedimento: […] Con il ricorso in epigrafe si contesta la legittimità del provvedimento del Presidente della Repubblica n. K10/-OMISSIS- in data 8 gennaio 2025, con cui è stata revocata, ai sensi dell'art. 10 bis della legge n. 91/1992, la cittadinanza italiana precedentemente riconosciuta all'odierno ricorrente ai sensi dell'art. 9, comma 1, lett. f) della legge n. 91/1992, in quanto condannato, con sentenza della Corte d'Assise di Appello di Cagliari del 16 dicembre 2022 (divenuta definitiva il 29 febbraio 2024) alla pena di anni 5 e mesi 6 di reclusione per i reati di cui agli artt. 270 bis, comma 1 c.p., 270 bis comma 2 c.p., 270 sexies c.p. (residuo di pena pari ad anni 1 e mesi 3 e giorni 17 di reclusione), art. 110 c.p. e art. 131 ter d.lgs. 385/1993.
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3. Cass. pen., sez. II, sentenza 15/10/2020, n. 5241
Provvedimento: […] contestato al capo 1 a tutti gli imputati tranne che a KE): 2 EL AZ IM alla pena di cinque anni, sette mesi e dieci giorni di reclusione e 12.333 euro di multa per i reati previsti dall'art. 712 cod. pen. (capo 23), dagli artt. 131 ter del decreto legislativo n. 385 del 1993 e 4 legge n. 146 del 2006 (capo 25) nonché dagli artt. 81 cpv., 110, 648 bis cod. pen. e 4 legge n. 146 del 2006 (capi 3, 21, […] Manifesta illogicità della motivazione in merito alla sussistenza della circostanza aggravante di cui all'art. 4 della legge n. 146 del 2006, applicata quanto al reato previsto dall'art. 131 ter del decreto legislativo n. 385 del 1993, contestato al capo 25), […]
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4. Cass. pen., sez. II, sentenza 06/06/2022, n. 21820
Provvedimento: […] Contesta in particolare la modalità di calcolo del GUP, ad avviso del quale le somme provenienti dai reati di cui all'art. 131 ter d.lgs. n. 385/1993 commessi dai broker hawala e consegnate agli pseudo-imprenditori per la 'ripulitura' con bonifici in favore di società commerciali italiane ed estere costituirebbero il prodotto dei reati di riciclaggio sottoporre a confisca. […]
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- ragioni·
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5. Cass. pen., sez. III, sentenza 14/11/2025, n. 37191
Provvedimento: […] Lamenta che il Tribunale aveva omesso di motivare, con riferimento al sequestro per equivalente disposto nei confronti della ricorrente sia in ordine alla impossibilità di eseguire il sequestro diretto, pur trattandosi di misura di carattere sussidiario, che in ordine al nesso di pertinenzialità tra i beni oggetto di sequestro ed il profitto illecito ipotizzato. 2 Con il terzo motivo deduce violazione di legge in relazione all'art. 131-ter d.lgs 385/1993 e carenza di motivazione, lamentando che sia il decreto di sequestro che l'ordinanza impugnata si erano limitati a richiamare genericamente la condotta contestata, […]
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- art. 240 cod.pen.·
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